2009年版 拡大が期待されている確定拠出年金市場の課題と展望

調査概要

調査目的:法改正などにより、更なる拡大が期待されている確定拠出年金市場について、運用関連運営管理機関、
　　　　　　 記録関連運営管理機関、導入事業者の取組み・実績などを詳細に調査することで、確定拠出年金市場の
　　　　　　 加入者数拡大への取組みや課題などの実態をまとめるとともに、今後の市場動向を展望するもの。
調査対象企業:運用関連運営管理機関、記録関連運営管理機関、導入事業者
調査項目:①運用関連運営管理機関《個票》
　　　　　　 企業概要・事業概要・事業実績・事業強化に向けた取組み・商品ラインナップ（個人型）
　　　　　　 ②記録関連運営管理機関《個票》
　　　　　　 企業概要・事業概要・事業実績・事業強化に向けた取組み・パートナー企業一覧
　　　　　　 ③導入事業者《個票》
　　　　　　 企業概要・企業年金制度に関して・投資教育に関して
調査方法:当社専門研究員による直接面接取材を主体に、一部アンケート調査を併用。
調査期間:2009年2月～4月
　　　
 

リサーチ内容

第Ⅰ章 総論

Ⅰ－１　確定拠出年金市場の現状
　　１ 市場概況
　　２ 市場規模、業績動向
　　　　（１）取扱高、加入者等数の推移
　　　　（２）企業型加入者数、事業主数の推移
　　３ 確定拠出年金の導入メリット
　　４ 確定拠出年金の動向と取り組むべき課題
　　　　（１）制度設計の自由度の拡大
　　　　（２）適格退職年金の廃止
　　　　（３）退職給付債務の圧縮
　　　　（４）国民年金連合会への自動移換の増加
　　　　（５）加入者利便性の向上
　　　　（６）特別法人税の撤廃
　　　　（７）投資教育の課題
Ⅰ－２  確定拠出年金市場の展望

第Ⅱ章 運用関連運営管理機関

Ⅱ－１　運用関連運営管理機関の概況と取組み
　　１ 事業経緯
　　　　（１）信託銀行、生命保険の事業経緯
　　　　（２）銀行、損害保険、専業などの事業経緯
　　２ 事業拡大に向けた取組みと課題
　　　　（１）信託銀行、生命保険の事業方針
　　　　（２）銀行、損害保険、専業などの事業方針
Ⅱ－２　加入者コミュニケーション戦略
　　１ コールセンターサービスの概要
　　２ インターネットサービスの概要
　　３ 投資教育サービスの概要

第Ⅲ章　主要運用関連運営管理機関の事業実績

　　１ 加入者数（企業型）
　　２ 加入者等数（個人型）
　　３ 資産総額
　　４ 一人当たりの資産総額
　　５ 事業主数
　　６ 企業型規約数

第Ⅳ章 記録関連運営管理機関

Ⅳ－１　記録関連運営管理機関の概況と取組み
　　１ 記録関連運営管理機関一覧
　　２ 記録関連運営管理機関の概況と役割
　　３ 記録関連運営管理機関の事業方向性と課題
　　４ 加入者コミュニケーション戦略
　　５ 実績動向
　　　　（１）取扱高の推移
　　　　（２）加入者等数の推移
　　　　（３）企業型加入者数の推移
　　　　（４）個人型加入者等数の推移
　　　　（５）事業主数の推移
　　　　（６）企業型承認規約数の推移
　　６ 記録関連運営管理機関の構造（スキーム）
　　７ パートナー企業一覧

第Ⅴ章 導入事業者

Ⅴ－１　導入事業者の概況
　　１ 導入経緯及びメリット
　　２ 制度改定に関して
　　　　（１）制度移行パターン
　　　　（２）企業年金制度に関する取組み
　　　　（３）導入事業者の制度改定に関する考え方
　　３ 掛金の算出方法
　　４ 投資教育の現状と課題

第Ⅵ章 導入事例

　　１ 日立製作所
　　２ 三菱電機
　　３ 双日
　　４ カゴメ
　　５ ジューテック

第Ⅶ章 主要運営管理機関の取組み（個票）

〔運用関連運営管理機関会社〕
　　１ 中央三井アセット信託銀行
　　２ りそな銀行
　　３ 日本生命保険
　　４ 明治安田生命保険
　　５ 富国生命保険
　　６ 住友生命保険
　　７ ソニー生命保険
　　８ みずほフィナンシャルグループ
　　９ 横浜銀行
　　10 東京海上日動火災保険
　　11 損保ジャパン
　　12 あいおい損害保険
　　13 日本確定拠出年金コンサルティング
　　14 SBI証券
　　15 エル・ピー・エル日本証券
〔記録関連運営管理会社〕
　　１ 日本レコード・キーピング・ネットワーク
　　２ 日本インぺスター・ソリューション・アンド・テクノロジー
　　３ SBIベネフィット・システムズ
 

• 確定拠出年金市場に関する調査結果2009
  ・2007年度の確定拠出年金市場規模は、3兆6,656億円、加入者等数は295万人
  ・マッチング拠出、非課税限度額の引き上げの解禁により更に魅力的な制度に
  ・確定拠出年金市場は更なる拡大へ